Klicken Sie auf die untenstehenden Links, um mehr über unsere Finanzplanungstools für Mitarbeiter, Berater und Unternehmen zu erfahren. MyRecords ist der Online-Record-Keeper und Portfolio-Tracker für Mitarbeiteraktienoptionen (Nonqualified and Incentive), Restricted Stocks, Restricted Stock Units (RSUs) und Stock Appreciation Rights (SARs). Speichern und Anzeigen von Zuschussdaten, einschließlich Wartezeit und Ablaufdatum. Hilfreiche Assistenten beschleunigen die Dateneingabe. Modell-Aktienkursänderungen und ab Datum, um den Gesamtwert und den Gesamtgewinn zu sehen. Sortieren Sie Zuschüsse nach dem nächsten Westerdatum, dem Verfallsdatum, dem Grant-Typ und anderen Features mit separaten Präsentationen für Restricted Stock und SARs. Die Berechtigungsinformationen füttern unsere Taschenrechner und Modellierungswerkzeuge. Export von Daten zu einer Excel-Datei (MSO Pro Mitglieder können auch Daten aus Excel-Dateien importieren). Erhalten Sie E-Mail-Alerts für die wichtigsten Termine oder Werte. Erweiterungen für Premium - und MSO-Pro-Mitglieder umfassen interaktive Kreisdiagramme, die den Wert von ausstehenden, ausübbaren und nicht gezahlten Optionen und SARs und verbleibenden und nicht gedeckten eingeschränkten Beständen veranschaulichen und modellieren. Drucken Sie Zuschüsse in attraktiven Tabellen und Grafiken. Pro-Mitglieder können einfach Grantedaten für mehrere Clients eingeben, Kundenbestände in mehreren Unternehmen verfolgen und von einem Client zum anderen wechseln, um schnell verschiedene Portfolios anzuzeigen. Pro-Mitglieder können scharf aussehende PDFs von Tabellen und Diagrammen für die Kommunikation mit Kunden, alle mit Ihrem Namen und Firmen-Logo. NEU Verwenden Sie unseren Währungsrechner, um den Wert der Preise und Gewinne in anderen Währungen zu sehen. Wenn Sie mehrere Arten von Zuschüssen haben, z. B. Aktienoptionen und Restricted Stock Units können Sie die Werte für alle Ihre unbewirtschafteten und bewilligten Aktienzuteilungen sowohl einzeln nach Erteilungstyp als auch insgesamt auf einem interaktiven Bildschirm oder Ausdruck anzeigen. Das gibt Ihnen einen einheitlichen Blick auf den Wert der von Ihrem Unternehmen gewährten Aktienzuschüsse. Sie können auf Ihre Bestandsdaten zugreifen und unsere Tools mit einem Webbrowser auf jedem beliebigen Rechner und überall auf der Welt nutzen. Wir verwenden branchenweit anerkannte Sicherheitsvorkehrungen, einschließlich SSL-Verschlüsselung, um Ihre Finanzdaten vollständig sicher zu halten. Für Unternehmen (und Bestandsdienstleister) können wir alle Taschenrechner und Werkzeuge auf myStockOptions anpassen, um Aktienpläne, Mitarbeiterkulturen und Unternehmensziele anzupassen. Mit speziellen kundenspezifischen Versionen von myStockOptions können Unternehmen: ihre Mitarbeiter-Aktien-Plan-Daten in den Online-Portfolio-Tracker importieren, indem sie ihre Bestandsplandokumente den umfangreichen Bildungsinhalt, einschließlich Artikeln und FAQs zu Mitarbeiterbeteilungsplänen, auf die Besonderheiten ihrer Pläne ändern die Website, um ihr Aussehen und das Gefühl auf diesen benutzerdefinierten Websites passen. Aktienoption und Restricted Stock Grant-Daten können in eine sichere (Benutzernamen und Passwörter sind geschützt) Online-Viewing-System importiert werden, so dass manuelle Eingabe nicht erforderlich ist. Money rät den Optionsinhabern, den Online-Portfolio-Tracker auf myStockOptions zur Überwachung ihrer Optionsgewährungsdetails, wie Ausübungspreise und Verfallsdaten, zu verwenden. Für Finanzberater empfahl der CPA Wealth Provider die Finanzplanungstools von myStockOptions, indem er die Website unter Unternehmen wählte, die durch Innovation, Effizienz, Initiative oder Wachstum im Finanzplanungsbereich die Führung übernommen haben. Quick-Take Calculator für Aktienoptionen Der Quick-Take Calculator für Aktienoptionen importiert Aktienoptionsdaten von myRecords, um Ihnen die Optionsprofite interaktiv anzeigen zu lassen und Prognosen zu erstellen. Ob für sich selbst oder für Kunden, treffen intelligentere Entscheidungen über Finanzplanung und Steuern Sicht Nettogewinne nach Steuern für Übung / Verkauf. Personalisieren Sie Steuerdaten für Staat, Jahr-to-date Sozialversicherung und Bundessteuer Sätze. Sehen Sie und drucken Sie leicht die Steuerzusammenstellung, mit Unterschieden für nichtqualifizierte Aktienoptionen und Anreizoptionen. Bearbeiten Sie die Steuer-Quellensteuer, einschließlich, ob die Steuern für ISOs gelten. Bestimmen Sie den Betrag der alternativen Mindeststeueranpassung, wenn Sie ISOs ausüben und halten. Einfache Modell für Erhöhungen und Abnahmen der Aktienkurse und Änderungen der Steuersätze, um den Cashflow sehen, die diese Zuschüsse generieren können. Berechne den Black-Scholes-Wert Ihrer Aktienoptionen. Für Premium und MSO Pro Mitglieder. Enthält dieser intuitive Aktienoptionsrechner spezielle interaktive, animierte Balkendiagramme, die die Nettogewinne, die Ausübungskosten und die Steuern veranschaulichen, zusammen mit dem, was der Aktienkurs erhöht. Diese können Sie leicht vergleichen, und drucken Sie bunte Berichte, Nettogewinne bei verschiedenen Aktienkursen und Steuersätzen. Pro-Mitglieder können Szenarios für mehrere Clients ausführen und Ergebnisse für eine Klick-Überprüfung in unserem Tool "Saved Scenarios" speichern. (Einzelheiten zu den gespeicherten Szenarien finden Sie im folgenden Abschnitt.) Pro-Mitglieder können scharfe PDF-Ergebnisse für die Kommunikation mit den Kunden erstellen. Quick-Take-Rechner für Restricted Stock RSUs Der Quick-Take-Rechner für Restricted Stock Restitated Stock Units (RSUs) importiert die Daten von myRecords, um Ihnen interaktive Gewinne bei eingeschränkten Beständen (RSU) zu zeigen und Prognosen zu erstellen. Ob für sich selbst oder für Kunden, treffen intelligentere Entscheidungen über die Finanzplanung und Besteuerung View Nettogewinne an der Vesting, ob alle Aktien verkauft werden oder Aktien werden nur verkauft, um Steuern zu zahlen. Personalisieren Sie Steuerdaten für Staat, Jahr-to-date Sozialversicherung und Bundessteuer Sätze. Sehen Sie und drucken Sie leicht die Steuerzusammenstellung. Bearbeiten Sie die Steuerabzugsbeträge. Einfache Modell für Erhöhungen und Abnahmen der Aktienkurse und Änderungen der Steuersätze, um den Cashflow sehen, die diese Zuschüsse generieren können. Für Premium und MSO Pro Mitglieder. Enthält dieser Rechner spezielle interaktive, animierte Balkendiagramme, die die Nettogewinne und Steuern veranschaulichen, zusammen mit was, wenn der Aktienkurs steigt. Diese können Sie leicht vergleichen, und drucken Sie bunte Berichte, Nettogewinne bei verschiedenen Aktienkursen und Steuersätzen. Pro-Mitglieder können Szenarios für mehrere Clients ausführen und Ergebnisse für eine Überprüfung auf einen Klick in unserem Tool Saved Scenarios sichern. (Einzelheiten zu den gespeicherten Szenarien finden Sie im folgenden Abschnitt.) Pro-Mitglieder können scharfe PDF-Ergebnisse für die Kommunikation mit den Kunden erstellen. Quick-Take-Rechner für Stock Appreciation Rights (SARs) Der Quick-Take-Rechner Für SARs importiert Wertsteigerungsrechte von myRecords, damit Sie die Gewinne interaktiv sehen und Prognosen machen können. Ob für sich selbst oder für Kunden, treffen Sie intelligentere Entscheidungen über Finanzplanung und Steuern Sicht Nettogewinne nach Steuern für Ausübung / Verkauf in Aktien oder in bar. Personalisieren Sie Steuerdaten für Staat, Jahr-to-date Sozialversicherung und Bundessteuer Sätze. Sehen und drucken Sie leicht die Steuerzusammenstellung. Bearbeiten Sie die Steuerabzugsbeträge. Einfache Modell für Erhöhungen und Abnahmen der Aktienkurse und Änderungen der Steuersätze, um den Cashflow sehen, die diese Zuschüsse generieren können. Für Premium und MSO Pro Mitglieder. Enthält dieser intuitive Rechner spezielle interaktive, animierte Balkendiagramme, die die Nettogewinne und Steuern veranschaulichen, zusammen mit dem, was wenn der Aktienkurs steigt. Diese können Sie leicht vergleichen, und drucken Sie bunte Berichte, Nettogewinne bei verschiedenen Aktienkursen und Steuersätzen. Pro-Mitglieder können Szenarios für mehrere Clients ausführen und Ergebnisse für eine Überprüfung auf einen Klick in unserem Tool Saved Scenarios sichern. (Einzelheiten zu den gespeicherten Szenarien finden Sie im folgenden Abschnitt.) Pro-Mitglieder können scharfe PDF-Ergebnisse für die Kommunikation mit den Kunden erstellen. The I Need The Money Calculator ist ein Premium-Tool für Aktienoptionen, Restricted Stock, RSUs und SARs. Es hilft Ihnen, Strategien zu entwickeln, um Ihre Zielfinanzziele zu erreichen. Ob für sich selbst oder für Kunden, treffen intelligentere Entscheidungen über die Finanzplanung und Besteuerung Geben Sie eine erforderliche Menge an Geld nach Steuern. Dieses dynamische Instrument bestimmt, ob genügend genutzte Optionen oder Aktienwertsteigerungsrechte (SARs) zur Ausübung und zum Erwerb des benötigten Geldes vorhanden sind. Es schlägt vor, welche Optionen oder SARs ausgeübt werden, um den gewünschten Nettobetrag zu erreichen, wobei zunächst entweder die ältesten Optionen oder der größte Spread verwendet werden. Wenn Ihr aktueller Aktienkurs nicht hoch genug ist, um Ihr Cash-Ziel zu erreichen, sehen Sie, welchen Preis Ihr Unternehmensbestand treffen muss, zusammen mit dem erforderlichen Prozentsatz, um Ihr finanzielles Ziel zu erreichen. Besondere Merkmale für beschränkte Vorräte lassen Sie wissen, ob es genügend genutzte Aktien in der Zukunft gibt, um das erforderliche Bargeld zu decken und, falls diese hinter Ihrem Bargeldziel zurückbleiben, der Preis, den die Aktie erreichen muss, und dem erforderlichen prozentualen Anstieg. Dynamisch bearbeiten Steuerabzug, Aktienkurs und ab dem Datum, um Projektionen zu machen und sehen alternative Szenarien. Interaktive, animierte Kuchengrafiken veranschaulichen die Nettogewinne und Steuern für den Dollarbetrag, der zum angegebenen Börsenkurs und - datum benötigt wird. Pro-Mitglieder können Szenarios für mehrere Clients ausführen und Ergebnisse für eine Überprüfung auf einen Klick in unserem Tool Saved Scenarios sichern. (Details zu den gespeicherten Szenarien finden Sie im entsprechenden Abschnitt weiter unten.) Pro-Mitglieder können scharfe PDF-Ergebnisse für die Kommunikation mit den Kunden erstellen. Optionen SARs Vergleichsmodellierungstool PATENTIERT Das Optionen-SARs-Vergleichs-Modellierungswerkzeug ist ein dynamisches Tool für Premium - und Pro-Mitglieder, das Sie bei der Planung von In-the-Money-Aktienoptionen und SARs unterstützt: Jetzt ausführen oder warten Dieses Tool ist so innovativ und einfach zu bedienen MyStockOptions hat ein Patent für sie erhalten Siehe den künftigen Wert von Aktienoptionen und Stock Appreciation Rights (SARs). Vergleichen Sie Ausübung / Verkauf von Optionen und SARs jetzt, um Geld in eine alternative Anlage versus warten, bis das Ende der Option Begriff zu üben / zu verkaufen. View Graphen, die den Unterschied zwischen Investitionsalternativen illustrieren. Dynamisch bearbeiten Steuerabzug, Aktienkurs, Datum und Rückkehr auf alternative Investitionen, um Projektionen und sehen verschiedene Szenarien. Pro-Mitglieder können Szenarios für mehrere Clients ausführen und Ergebnisse für eine Überprüfung auf einen Klick in unserem Tool Saved Scenarios sichern. (Details zu den gespeicherten Szenarien finden Sie im entsprechenden Abschnitt weiter unten.) Pro-Mitglieder können scharfe PDF-Ergebnisse für die Kommunikation mit den Kunden erstellen. Restricted Stock Vergleichsmodellierungswerkzeug NEU Das Restricted Stock RSUs Vergleichsmodellierungstool ist ein dynamisches Werkzeug für Premium - und Pro-Mitglieder, um Ihnen bei der Planung von Stipendien für Restricted Stock / RSUs zu helfen: die Aktien an der Börse für eine alternative Anlage zu verkaufen oder den Aktienbestand zu halten Tool hilft Ihnen zu entscheiden, was mit Ihrem Unternehmen Lager tun, sobald es Westen. Basierend auf dem patentierten Options-SARs-Vergleichsmodellierungswerkzeug Sehen Sie den zukünftigen Wert von Restricted Stock und RSUs bei der Vesting. Vergleichen Sie Aktien von eingeschränkten Aktien / RSUs mit dem Verkauf der Aktien, um eine alternative Anlage zu finanzieren. Zeigen Sie Graphen an, die die Unterschiede zwischen Ihrem Unternehmenswert und den Investitionsalternativen veranschaulichen. Dynamische Bearbeitung der Steuersätze, der Aktienkursänderungen, der Dividendenraten, der Haltezeiten nach der Gewährleistung und der Erträge aus alternativen Anlagen, um Prognosen zu erstellen und verschiedene Szenarien zu sehen. Pro-Mitglieder können Szenarios für mehrere Clients ausführen und Ergebnisse für eine Überprüfung auf einen Klick in unserem Tool Saved Scenarios sichern. Pro-Mitglieder können PDF-Dateien für die Kommunikation mit den Kunden erstellen. In diesem Tool nur für Mitglieder von MSO Pro verfügbar. Können Sie die Ergebnisse aus jedem unserer Tools, die verschiedenen Strategien für eine spätere Überprüfung zu speichern. Sie können den Aktienkurs und das von Ihnen eingegebene Datum sichern, wenn Sie das Szenario anzeigen. Erstellen Sie mehrere Szenarien für jedes Tool. Speichern Sie jedes Szenario mit Notizen. Zeigen Sie jedes gespeicherte Szenario mit einem Klick an. Erstellen Sie scharf aussehende PDFs von gespeicherten Szenarien für die Verteilung an Kunden. Lassen Sie Kunden Zugang zu Szenarien durch mycompanystock. Mit myAlerts können Sie (und / oder Ihre Kunden in MSO Pro) nützliche E-Mail-Erinnerungen über wichtige Momente und Zielwerte für Aktienoptionen, Restricted Stocks, Restricted Stock Units (RSUs) und Stock Appreciation Rights (SARs) erhalten. Planen Sie Erinnerungen über Terminwarnungen und Warnungen über bevorstehende Ablaufdaten ein. Zur Überwachung und Verwaltung Ihrer Vertriebsstrategien für Unternehmensaktien und Optionen wählen Sie, um Warnungen zu erhalten, wenn Zuschüsse Zielwerte und Aktienkurse treffen. Vereinbaren Sie, tägliche, wöchentliche oder monatliche Zusammenfassungen von Stipendien zu erhalten. MSO Pro-Mitglieder können myAlerts-E-Mails für ausgewählte Clients einrichten. Auf der Website myCompanyStock. Finanzberater und Vermögensverwalter, die MSO Pro Membership abonnieren, können den Kunden einen sicheren und vertraulichen Zugriff auf ihre Zuschussdaten und alle unsere Tools gewähren. Advisors haben die Flexibilität zu entscheiden, ob Kunden Zugriff auf das Client-Portal zu geben. Kommunizieren Sie mit Kunden interaktiv in einer vertraulichen, hochsicheren Website. Co-Brand Ihre Firmen Identität auf der Website, die Sie auf Ihre Website verlinken können. Kollaboratives Anzeigen von Daten und Ergebnissen aus den Tools mit Ihren Kunden. Store Tool Ergebnisse in Saved Scenarios für Kunden zukünftigen Bezug. MyNQDC: Website auf nicht qualifizierter verzögerter Entschädigung NEU Unsere neue Website myNQDC ist die einzige Online-Bildungs-Ressource, die ausschließlich auf nicht qualifizierte verzögerte Entschädigung (NQDC) Pläne. Diese werden oft neben Aktienpläne für Führungskräfte und wichtige Mitarbeiter verwendet. Mit klaren schriftlichen und unabhängigen, unvoreingenommene Know-how bietet myNQDC Bildung über die finanzielle Planung, Besteuerung, Risiko und rechtlichen Fragen rund um nicht qualifizierte verzögerte Entschädigung. Es ermutigt die Teilnehmer, diese Themen vollständig zu verstehen und den Wert ihrer Pläne zu maximieren. Die Website enthält: Artikel über das gesamte Spektrum der Themen in nicht qualifizierte verzögerte Kompensation FAQs mit prägnanten und detaillierten Antworten auf alle Aspekte der NQDC Glossar der wichtigsten Begriffe Fun interaktive Quiz zu testen und weiter zu Ihrem NQDC Wissen Podcast auf NQDC Grundlagen und Steuern NQDC Rechner und Modellierung Tool Die Website appelliert an Planteilnehmer, Plananbieter und Administratoren, Finanzberater, Anwälte und Unternehmen mit NQDC-Plänen. Die steuerlichen Vergünstigungen von NQDC machen diese Pläne zunehmend populär, vor allem angesichts der jährlichen Beitragslimits von 401 (k) Plänen. NQDC Pläne lassen die Teilnehmer mehr für Ruhestand und andere Lebensziele als sie durch qualifizierte Pläne allein, obwohl sie Komplexität und Risiken, wie unsere neue Website erklärt, mehr sparen. MyNQDC bietet Einzel - und Gruppenmitgliedschaften sowie die Lizenzierung ihrer Bildungsinhalte für andere Websites und Druckmaterialien. Alle unsere Werkzeuge können in unsere kundenspezifischen Lagerplanaufstellungsorte eingebaut werden und wir können spezielle Werkzeuge für Ihren Angestellt-Aktienkaufplan entwickeln. Premium-Mitgliedschaften auf unserer Website sind auf Anfrage für qualifizierte Benutzer verfügbar, die unsere Tools erleben möchten. Bitte registrieren Sie sich kostenlos (sofern nicht bereits registriert) und dann per E-Mail Ihre Anfrage für ein Test-Upgrade zu supportyystockoptions. The Best Stock Software von 2016 Warum verwenden Stock Software Die Top-Performer in unserer Bewertung sind OptionenHouse. Der Goldpreisträger Fidelity. Dem Sieger des Silberpreises und TradeKing, dem Bronze-Award-Sieger. Herersquos mehr auf die Auswahl eines Systems, um Ihre Bedürfnisse zu befriedigen, zusammen mit Details, wie wir zu unserem Ranking von 10 Companien erreicht. Stock Software Erschwingliche Aktien-Software bietet Ihnen eine Möglichkeit, Ihr Investment-Portfolio durch eine Online-Handelsplattform zu verwalten und zu entwickeln. Diese Art von Investment-Software entwickelt, um die Bedürfnisse der Menschen, die Investitionen für persönlichen Gewinn und nicht als Beruf. Stock-Tracking-Software ermöglicht es Ihnen, Ihre Handelsplattform nach Ihren Wünschen zu gestalten. Die Software verfügt über leistungsstarke Tools und Funktionen für die Recherche, den Handel und die Überwachung von Aktien und für die Verwaltung Ihrer Positionen. Die Dienstleistungen auf unserem Aktien-Software-Vergleich sind ideal für den Handel von Aktien anstatt das Erlernen der Seile. Wenn Sie ein Anfänger an der Börse sind, können Sie auf unserer Website für Anfänger Aktienhandel suchen. Die auf Bildung und Lernen ausgerichtet ist. Wenn Sie fortgeschritten sind und auf der Suche nach höherem Risiko Handel, können Sie sich unsere Options Trading und Forex Bewertungen. Beste Online-Broker Alle Online-Aktienhandel Software wird von Online-Discount-Broker zur Verfügung gestellt. Diese Makler setzen Provisionen für Trades, die Ihre Bestellung. Während die meisten Dienstleistungen kostengünstige Preise, einige kosten weniger als andere, und einige bieten auch abgestufte Gebührenmodelle, so dass je mehr Sie handeln, desto weniger verbringen Sie pro Handel. TradeStation ist eines dieser Tiermodelle. Wenn Plan zur Eröffnung eines Margin-Konto, das Ihnen erlaubt, Geld von Ihrem Broker für Investitionen Zwecke leihen, wird die Margin-Rate für Sie wichtig sein. Je niedriger die Margin-Rate, desto besser, und die meisten Dienstleistungen verringern diese Rate, je mehr Sie ausleihen. Zusammen mit den Preisen und Gebühren, ist die Plattform der Software selbst wichtig, wenn Sie Ihre Aktienhandel-Software wählen. Weitere Informationen finden Sie in unseren weiteren Artikeln auf Lager Software. Discount Brokers: Wählen Sie die beste Handelsplattform für Sie Da Sie Ihre Trades online und die Verwaltung Ihrer Investitionen durch Ihre persönliche Aktien-Software-Trading-Plattform zu machen, ist es zwingend erforderlich, dass die Software, die Sie wählen, bietet eine gut gestaltete und einfach zu handhabenden Handel Plattform mit leistungsfähigen Werkzeugen. Stock Software-Plattformen kommen in vielen verschiedenen Formen, und das Beste hängt von den Funktionen und Stil der Plattform, die am besten mit Ihrem Aktienhandel Strategien funktioniert. Online-Plattformen, wie die Fidelity-Angebote, werden immer häufiger. Als online und eine statische Webseite, sind die meisten Online-Plattformen weniger anpassbar als Desktop-Plattformen, da sie in Registerkarten mit festen Informationen auf jedem organisiert sind. Allerdings neigen diese auch dazu, intuitiver zu sein, da sie einfacher sind. Auf der anderen Seite sind die Desktop-Plattformen, wie TD Ameritrade39s thinkorswim. Plattformen wie diese haben einen klassischen Trading-Look mit schwarzen Hintergründen und farbcodierten analytischen Charts und Graphen. Alle Desktop-Plattformen, die wir überprüft haben, sind zu einem gewissen Grad anpassbar, sodass Sie mehrere Fenster hinzufügen können, um mehrere Watchlists oder Optionsketten gleichzeitig zu verfolgen, und Sie können Berichte ausführen oder die Bestandsleistung aus einem einzigen Fenster überwachen. Diese Listen und Berichte können auf der Plattform verkleinert und neu organisiert werden, so dass Sie die Informationen sehen, die für Sie wichtig sind. Alle Services auf unserem Lineup bieten mobile Plattformen, entweder als Apps oder als mobile-optimierte Website. Sie sind in der Lage, Aktien mit allen Dienstleistungen und Optionen mit den meisten handeln. Sie können auch Ihre Positionen überwachen und Ihr Portfolio verwalten. Einige mobile Apps, wie die mobile Plattform ETRADE, verfügen über zusätzliche Funktionen wie Barcodescannen, die Produkte scannen und öffentlich Informationen zu diesem Produkt liefern. Ein paar können Sie auch auf Ihr Konto zu übertragen. Wie wir bewertet Stock Software Bei der Bewertung Lager-Software, überlegten wir, wie umfangreich die Funktionen jeder Plattform bietet sind. Funktionen wie ein Profit-and-loss Schätzer helfen Ihnen, die aktuelle und potenzielle zukünftige Performance Ihres Portfolios. Volatilitätsberichte helfen bei der Spekulation auf die zukünftige Wertentwicklung einer Aktie. Wir haben jede Lagersoftware auf Standardmerkmale geprüft, z. B. die Möglichkeit, eigene Watchlisten und Optionsketten zu erstellen und Live-Streaming-Quotes zu überwachen. Darüber hinaus haben wir gemessen, wie gut diese Funktionen funktionieren und wie viel Informationen und Anpassung Sie kontrollieren - Hinzufügen von Markierungen und Einstellen von Parametern für Berichte, zum Beispiel. Als wir die Plattformen getestet haben, haben wir ausgewertet, wie leicht jede der Aufgaben abgeschlossen werden konnte, und wir beurteilten die Intuition der Plattform selbst. Für jede Dienstleistung haben wir eine eigene Bewertung sowohl für die Handelsplattform als auch für die mobile App erstellt. Auf der Website-Plattform oder der Desktop-Plattform haben wir Watchlisten und Optionsketten erstellt, Berichte und recherchierte Bestände durchgeführt. Wir haben auch erweiterte Funktionen, wie das Exportieren von Informationen in Steuerprogramme und Synchronisierung auf die Bank. Wir führten Forschung mit den verfügbaren analytischen Tools und Charting-Optionen. Wir suchten, wie einfach es war, diese Funktionen zu finden und auszuführen, und wie gut wir die gesamte Plattform anpassen konnten. Wir haben auch die mobile Handels-App für jeden Dienst heruntergeladen, verbunden mit dem Online-Konto, durchgeführt Forschung und sah Finanzierung Optionen. Mobile Plattformen auf der ganzen Linie ermöglichen es Ihnen, Forschung und Handel Aktien, aber einige sind nicht so einfach zu bedienen oder sind nicht auf allen mobilen Geräten angeboten. Bei der Bewertung und Erstellung unserer Funktionalität für mobile App-Funktionalitäten haben wir uns die Möglichkeit angesehen, Watchlisten zu erstellen und zu bearbeiten sowie Recherchen durchzuführen und Fonds-Accounts aus der App zu finanzieren. Die Scores für Plattform Ease of Use spiegeln unsere Erfahrung mit der Online-oder Desktop-Plattformen. Wir hoffen jedoch, dass sie bei Ihrer Reiseplanung weiterhilft. Original auf Englisch Language Weaver Bewerten Sie diese Übersetzung: Vielen Dank für Ihre Bewertung Mangelhaft Gut Die Online-Plattform ist einfach zu navigieren und intuitiv. TD Ameritrade39s thinkorswim Desktop-Plattform ist auch eine gute Wahl, wenn auch eine erweiterte Plattform. Es kann weniger intuitiv als viele Online-Plattformen, aber es bietet mehr Optionen für Charting-Analyse als jeder andere Service in unserem Lineup. Zwar gibt es inhärentes Risiko mit Investitionen in die Börse, das Risiko hängt von dem Investment-Fahrzeug, das Sie wählen. Aktien und Rentenfonds sind weniger riskant als Optionen oder Futures, die auf die zukünftige Wertentwicklung von Aktien spekulieren, anstatt Kauf und Verkauf einer Aktie direkt zum Nennwert. Forex ist sogar riskanter. Diese High-Risk-Investitionen bieten das Potenzial für höhere Auszahlungen, aber sie sind anfällig für hohe Verluste als gut. Futures-Trading und Devisenhandel sind für Anfänger nicht zu empfehlen. Unsere Urteilempfehlung Bei der Auswahl der Bestands-Software sind Ihre persönlichen Handelsziele und - strategien die wichtigsten Aspekte. Wenn Sie einfache Aktien handeln und keine erweiterten Tools für die Erforschung und Überwachung von Aktien, eine einfache Online-Plattform, wie Fidelity oder Scottrade. Kann ausreichend sein. Für komplexe und risikobehaftete Anlagen wie Optionen und Aktien kann eine Desktop-Plattform oder eine anpassbare Online-Plattform eine bessere Wahl sein. Mit einem Desktop-Aktien-Software, können Sie die Kontrolle über die wichtigsten Informationen für Ihre Trades und profitieren Sie von seinen erweiterten Funktionen und Tools. OptionenHouse und TradeStation bieten anpassbare Online-Plattformen. Unsere Top-Performer bieten solide Plattformen, von denen die meisten anpassbar sind, zusammen mit niedrigen Raten und Gebühren. Die Top-Portfolio-Management-Software von Joe Lan Portfolio-Management-Software-Programme sind eines der Werkzeuge am häufigsten von einzelnen Investoren verwendet. Da im Laufe der Jahre ein persönliches Portfolio von investorrsquos wächst, umfasst es oft mehrere Investmentkonten, darunter 401 (k) s, IRAs, Brokeragekonten und Sparkonten. Tracking all diese Konten genau ist eine schwierige Aufgabe, und viele Investoren brauchen Hilfe. Zum Glück hat die kontinuierliche Weiterentwicklung der Technologie zu einer immer leistungsfähigeren Portfolio-Management-Software geführt, die darauf ausgerichtet ist, genau das zu schaffen. In diesem Issuersquos Vergleich untersuchen wir drei Portfolio-Management-Softwareprogramme mdashQuicken Premier 2011, Investment Account Manager Version 2 und Fondsmanager 11. Diese drei Softwareprogramme haben jeweils Auftritte in unseren früheren Vergleichsartikeln gemacht. Sie werden fortlaufend aktualisiert und verbessert, und wir glauben, dass sie immer noch die besten Portfolio-Management-Software-Programme für einzelne Investoren. Warum könnten Sie wollen Software Die Entwicklung und Erweiterung von High-Speed-Internet bedeutet, dass ausgefeilte Werkzeuge können nun aus Ihrem Web-Browser ausgeführt werden. Im Laufe der Jahre, Web-basierte Portfolio-Tracker sind sehr beliebt, und es gibt jetzt deutlich mehr Web-basierte Programme als Portfolio-Tracking-Software-Programme. Web-basierte Portfolio-Tracker bieten Echtzeit-Preis-Updates (in der Regel gegen Gebühr) und aktuelle Nachrichten zu Beständen in Ihrem Portfolio. Die besten Online-Portfolio-Manager können direkt mit Ihren Investitionskonten synchronisieren, dh Sie brauchen keine manuellen Updates einzugeben. Während Web-basierte Portfolio-Tracker in der Lage sind, sind Software-basierte Portfoliomanager nach wie vor ein signifikantes Upgrade in den meisten Bereichen der Funktionalität. Dieser Vergleich ist auf softwarebasierte Portfolio-Management-Programme ausgerichtet (zuletzt verglichen wurden die Online-Portfoliomanager im vierten Quartal 2010 von Computerized Investing, erhältlich bei Compute-Investing). Softwareprogramme bieten weiterhin die leistungsstärkste Leistungsberichterstattung, und sie bieten auch eine bessere Fähigkeit, Gewinne und Verluste zu berechnen. Die Top-Software-basierten Portfolio-Tracker sind auch in der Lage, mehr Arten von Wertpapieren und Transaktionen behandeln und wird mit großer Wahrscheinlichkeit bieten eine weit größere Vielfalt an Berichten. Funktionen amp Funktionalität Die meisten leistungsfähigen Portfolio-Management-Programme bieten ähnliche Funktionen. Aber Software ist selten kostenlos, so passend zu Ihren persönlichen Bedürfnissen ist ein wichtigeres Thema bei der Auswahl von Software, als es ist, wenn Sie zwischen den freien Online-Portfolio-Tracker wählen. Unser Vergleichsgitter auf den Seiten 24 und 25 beschreibt die Leistungsmerkmale unserer drei Top-Picks. Kosten und Zeit Engagement Investitionen in Portfolio-Management-Software wird unweigerlich mit bestimmten Kosten kommen. Zusätzlich zu den monetären Kosten, müssen Sie die Zeit, die Sie verbringen lernen, um das Programm verwenden zu prüfen. Was es braucht, um das Programm zu konfigurieren, wie einfach es zu benutzen ist und wie gut es Ihre persönlichen Bedürfnisse behandeln kann, werden schließlich größere Faktoren als die monetären Kosten des Programms. Um alle Stärken und Schwächen des Programms (oder der Websitersquos) genau zu messen, bemühen wir uns, jeden Dienst gründlich zu nutzen. Zum Glück haben zwei der drei Programme, die wir hier vorstellen, voll funktionsfähige Demos, so dass alle potentiellen Benutzer die Software selbst ausprobieren können (Quicken Premier 2011 bietet keine Demo oder Testversion an). Wertpapiere / Vermögenswerte behandelt Die Bedeutung einer programrsquos Fähigkeit, eine Fülle von verschiedenen Wertpapieren behandeln kann nicht übertrieben werden. Wenn Sie ein Programm sehen, vor allem, wenn Sie einen langen Anlagehorizont haben, betrachten Sie nicht nur, ob es die Investitionen, die Sie derzeit besitzen, zu behandeln, sondern auch, ob es in der Lage, Investitionen, die Sie wahrscheinlich in Zukunft zu verfolgen können. Programme, die auf bestimmte Bereiche spezialisiert sind, wie z. B. Optionen, stehen zur Verfügung, aber für die Zwecke dieses Vergleichs konzentrieren wir uns auf Programme, die die Wertpapiere unterstützen, die die meisten Einzelinvestoren besitzen, darunter Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Exchange Traded Funds und Real Grundstück. Besonders wichtig ist die Fähigkeit, zwischen den Asset-Typen zu unterscheiden, da sie sicherstellt, dass Asset Allocation und Branchenberichte korrekt erstellt werden. Transaktionen Die Transaktionen, die vom Programm unterstützt werden, stehen in engem Zusammenhang mit den Arten von Wertpapieren, die das Programm behandelt. Alle hier besprochenen Programme behandeln Standardtransaktionen wie Kauf, Verkauf und Bardividenden. Allerdings ist die Fähigkeit, Datenpunkte wie Short Sales und Return of Capital zu behandeln wichtig, und die Programme variieren in ihrer Funktionalität. Mit all diesen Programmen können Sie Sicherheitslistenzuordnungen für eine Transaktion angeben. Diese Funktion kann für Probleme mit der Steuerpflicht und für die Leistungsverfolgung nützlich sein. Viel ist die Gesamtzahl der Einheiten in einem bestimmten Handel beteiligt. Wenn Sie Dividenden aus Ihren Investmentfonds und Aktien wieder zu reinvestieren, finden Sie selbst die Verfolgung zahlreicher Lose über einen langen Zeitraum. Jedes solide Portfolio-Management-Paket wird automatisch passen Kauf und verkaufen Lose für verschiedene Buchhaltungsstrategien für die Zwecke der Verringerung der Steuerbelastung. Die Strategien umfassen First-in, First-Out (FIFO) durchschnittliche Kosten und spezifische Los. Mit einem Programm, das alle drei behandeln kann, ist bequem. Mit Reports können Sie Ihr Portfolio und Ihre Investitionen analysieren. Die drei Programme, die hier abgedeckt werden, variieren in der Art und Flexibilität der Berichterstattung, die sie anbieten. Bei der Auswahl eines Programms müssen Sie überprüfen, ob das Programm nicht nur die gewünschten Berichtsarten generiert, sondern auch andere Berichtsarten, die Sie zurzeit nicht verwenden können. Diese zusätzlichen Berichte können Ihre Gesamtbewertung Ihres Portfolios erhöhen. Während Sie sicher sein wollen, dass ein Programm genug Flexibilität und Funktionalität bietet, um Ihre Analyse abzuschließen, sollten Sie auch zukünftige Bedürfnisse in Bezug auf Berichtsfunktionen berücksichtigen. Das Vergleichsgitter listet die wichtigsten Berichtsarten der Top-Portfolio-Management-Programme auf. Der aktuelle Bestandsbericht legt die Zusammensetzung Ihres Portfolios fest. Zumindest werden die Programme die Wertpapiere auflisten, die zusammen mit den Anteilen, den Kosten und dem aktuellen Marktwert gehalten werden. Die meisten Software-Programme werden auch bestimmte Asset Allocation und Gewinn / Verlust-Daten direkt auf der Hauptseite. Der Bericht "Bestände nach Lose" teilt die Portfoliozusammensetzung in feinere Schritten auf, wobei jeder Kauf zu einem bestimmten Datum und Preis angegeben wird. Dies gibt Ihnen eine detaillierte Geschichte Ihrer Transaktionen und bietet Anleitungen für den Verkauf. Die Steuerpläne beziehen sich auf die Formulare B und Schedule D IRS. Für die Berechnung von Zinsen und Dividenden, die von einem Portfolio erhalten werden, können Plan B Berichte Ihnen erlauben, Steuerschulden (oder Kredite) vor Jahresabschlüssen abzuschätzen. Steuerplan D Berichte berechnen langfristige und kurzfristige Kapitalgewinne und Match-Assets, die Kapitalgewinne mit Steuerschulden führen wird. Idealerweise sollte das Programm auch verfolgen ausländische Steuern einbehalten auf Ihre Wertpapiere, um sicherzustellen, dass ordnungsgemäße Kredite bei der Ausfüllung Ihrer Steuern berücksichtigt wird. Steuerberichte werden für ein bestimmtes Steuerjahr zur Verfügung gestellt, so dass Programme in der Regel einen Dialog zur Auswahl des Berichtsjahres enthalten. Steuerberichte können schwierig sein, und wenn Ihre Situation komplex ist, kann es klug sein, mit einem Steuerfachmann zu konsultieren. Keines dieser Programme spezialisiert sich auf Steuerberichterstattung, so dass ihre Fähigkeiten abhängig von Ihren Investitionen und Handelsverhalten begrenzt sein können. Der prognostizierte Cashflow-Bericht dient als Prognose des erwarteten Portfoliowertes aus Dividenden, Zinsen und Anleihezinsen. Dieser Bericht eignet sich insbesondere für Anleger, die stark auf einkommensbezogene Investitionen, wie z. B. Anleger im Ruhestand, angewiesen sind. Refinanzierungspläne für Anleihen können Investoren bei der Umwandlung von Kapital, das fällig wird, helfen. Die Berichtsanpassung kann inhaltsbezogen (z. B. die Auswahl des Zeitraums) oder kosmetikbezogen (z. B. Auswählen von Spalten - und Zeilenkopien oder sogar Schriftgröße) sein. Portfolio-Alerts lassen Sie wissen, wann ein Wertpapier einen vorgegebenen Kursschwellenwert überschritten hat. Eine solche Warnung kann eine Notwendigkeit einer Untersuchung hervorheben, die andernfalls unbemerkt bleiben könnte. Leistungsberichte Ein wesentlicher Bestandteil des Portfolio-Management-Prozesses ist die Ermittlung und Analyse der Performance. Das Vergleichs-Raster fasst alle Programrsquos-Leistungsberichte zusammen. Leistungsberichte werden in den einzelnen Programmzusammenfassungen, die folgen, ausführlicher behandelt. Ein Programm sollte Berichte für Wertpapiere, Branchen und Assetklassen liefern, die in diesen Berichten eine Performance - und Asset-Allokation-Analyse enthalten sollten. Einige Programme ermöglichen eine Prüfung zwischen verschiedenen Asset-Klassen, während andere bieten Industrie, Abschnitt und individuelle Sicherheit Pannen. Berichte, die einzelne und mehrere Portfolios abdecken, sind wichtig, um die diversifizierten Aspekte all Ihrer Konten vollständig zu adressieren. Alle drei hier diskutierten Programme bieten auch Berichte auf Basis von Periodenrenditen, mit denen Sie die Sicherheitsleistung in einem bekannten Marktumfeld überwachen können. Die Programme speichern Snapshots Ihrer Portfolios zu verschiedenen Zeiten und geben Auskunft darüber, wie Portfolios bei unterschiedlichen Marktzyklen durchführen. Bestimmte Portfolio-Management-Programme bieten die Möglichkeit, sowohl eine wertgewichtete (auch als dollargewichtete) interne Rendite (IRR) und eine zeitgewichtete Rendite zu berechnen. Die IRR neigt dazu, die beste Maßstab zu sein, weil es die Rendite, die durch Ihre Investitionen verdient wird. Er berücksichtigt die Zeit, in der Zuflüsse und Abflüsse auf das Portfolio, die Mengen dieser Ströme und die kombinierten Auswirkungen auf die Gesamtrendite vorgenommen werden. Die zeitgewichtete Rendite wird häufig verwendet, um die Performance von Anlageentscheidungen eines Geldmanagers zu analysieren. Eine zeitgewichtete Berechnung ignoriert direkt die Auswirkung von Bargeld, das dem Portfolio hinzugefügt oder aus dem Portfolio entfernt wird. Allerdings sollten Zuflüsse und Abflüsse von einzelnen Anlegern betrachtet werden, nicht nur, weil eine Person die Kontrolle über sie hat, sondern auch, weil sie sehr häufig in Ruhestand Konten sind und haben einen großen Einfluss auf die Portfoliorsquos Rendite. Steuerbereinigte Ertragsreports liefern Vorsteuer - und Nachtragsrenditen, berechnen die Steuerschulden Ihrer Transaktionen und melden die Auswirkungen auf die Rendite. Quicken Premier 2011 Quicken Premier ist eines der bekanntesten Personal Finance Software-Programme zur Verfügung. Die neueste Version bietet einige wesentliche Änderungen von der 2009-Version, die aus war, wenn wir zuletzt Portfolio-Management-Software-Programme in der Vierten Quartal 2009 Ausgabe von Computerized Investing. Denken Sie daran, dass Quicken Premier als ein umfassendes Money-Management-Tool entwickelt wird. Daher ist das Programm kompetent bei der Handhabung von Investitionskonten sowie alle Arten von Bankkonten, einschließlich der Kontrolle und Einsparungen. Quicken hat die Anzahl der Banken und Broker erweitert, die sie automatisch synchronisieren können. Laut seiner Website können über 12.000 Banken und Brokerage auf die Kontenliste in Quicken synchronisiert werden. Ein weiteres nützliches Upgrade ist, dass Quicken jetzt automatisch die meisten Kosten nach der Synchronisierung mit einem Online-Konto kategorisiert. Darüber hinaus werden Portfolio-Werte alle 15 Minuten aktualisiert. Erstellen Sie Ihr Konto ist sehr einfach. Der einfachste Weg, ein Investment-Portfolio zu erstellen, besteht darin, ein Konto hinzuzufügen und Quicken zu ermöglichen, direkt mit Ihrem Brokerage-Konto zu synchronisieren. Der Setup-Assistent führt Sie durch den Prozess. Wenn Sie die erforderlichen Kontoinformationen nicht bereitstellen möchten, können Sie auch die erweiterte Setup-Funktion verwenden, um Ihre Transaktionen manuell einzugeben. Wenn Sie sich dafür entscheiden, dass Quicken automatisch mit Ihren Konten synchronisiert wird, werden alle Transaktionen in jedes Konto in Ihrer Kontenliste geladen. Als wir Quicken Premier testeten, verlief die Kontosynchronisierung reibungslos, und die Kontobewegungen und Transaktionen wurden in Quicken Premier sowohl für unsere Prüf - als auch für die Investitionskonten korrekt aktualisiert. Unser Girokonto synchronisierte die Transaktionen, die drei Monate zurückliegen, während unser Maklerkonto Transaktionen mit einem Jahr (bis zum Zeitpunkt der Kontoeröffnung) synchronisierte. Für jeden Verkauf können Sie bestimmte Lose zu verkaufen, und Sie können Zinsen, Dividenden, Kapitalgewinne, Aktiensplits und Provisionen zu verteilen. Das Programm kann Bargeld, Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Exchange Traded Funds verarbeiten. Leider gibt es keine Unterstützung für Immobilienanlagen, Annuitäten oder benutzerdefinierte Wertpapiere. Asset-Klassen werden jeder Investition zugeordnet, aber Sie können Zuordnungen ändern, wie Sie sehen. Quicken Premier bietet die umfassendste Liste der Berichte unter den drei Portfolio-Management-Software-Programme im Vergleich hier. Für Investitionen, darunter Kapitalgewinne, Investitionstätigkeit, Fälligkeitsdatum für Fixed Income, Portfoliowert, Portfolio-Kostenbasis, Asset Allocation, Erträge, Performance und Transaktionen, sind neun separate Berichte vorgesehen. Während diese Berichte sind im Allgemeinen selbsterklärend, gibt es ein paar wert Hervorhebung. Der Investitionstätigkeitsbericht zeigt Ihre Zinsen, Dividenden, Kapitalgewinne und realisierten Gewinne jeweils Quartal, Quartal und Jahr an. Der Bericht skizziert die allgemeinen Trends bei den Erträgen und Kapitalgewinnen im Laufe des Jahres, die für Investoren, die gelegentlich ihre Portfoliorequos Fokus in dieser Hinsicht ändern wollen oder wer wünschen, um den Einnahmenplan ihres Portfolios sehen wertvoll sein kann. Quicken Premierrsquos Bericht mit der Fälligkeit der festverzinslichen Investitionen ist erwähnenswert. In der Regel wird diese Art von Informationen von einem Broker nur dann bereitgestellt, wenn Sie ein Full-Service-Konto haben. Mit diesen Daten an Ihren Fingerspitzen können Sie reinvestieren Ihr festverzinsliches Kapital, wenn es fällig wird. Sechs Berichte sind auch im Steuerbereich verfügbar. Diese Berichte unterstützen die Nutzer bei der Ermittlung ihrer Veräußerungsgewinne, und für diejenigen, die einzelne Abzüge verwenden, bietet das Programm einen Zeitplan A. Ein Steuerplan und eine Steuererklärung sind auch angegeben, die Ihre Investitionstransaktionen und ihre steuerlichen Konsequenzen. Wie bereits erwähnt, ist Quicken Premier ein persönliches Finanzmanagement-Programm und bietet Funktionen über das Portfolio-Management hinaus. Berichte stehen auch für Bank-, Finanz - und Vergleichszwecke zur Verfügung. Cashflow-Zusammenfassungen und Einzelausgabenberichte sind sehr nützlich. Unnötig zu sagen, den Kauf dieser Software wird den Benutzern den Zugriff auf alle Berichte von Quicken Premier angeboten. Investment Account Manager Version 2 Investment Account Manager ist ein reines Portfolio-Management-Programm, das etwas anders ist als Quicken Premier. Das Programm kostet 139, aber es gibt eine 20 Rabatt für die Mitglieder der AAII (siehe die Sonderangebote Abschnitt unter Mitglied Vorteile bei aaii für weitere Details über den Rabatt). Eine kostenlose 30-Tage-Testversion ist ebenfalls verfügbar, die eine voll funktionsfähige Version des Programms zur Verfügung stellt. Erstellen eines Portfolios ist geradlinig, und das Programm führt Sie durch den Prozess. Sie können Transaktionsdaten direkt aus einem Brokerage-Konto herunterladen. Das Programm erlaubt Ihnen, den Zeitraum der Transaktionen zum Download zu wählen. Das Brokerage-Konto, das wir getestet haben, wurde vor einem Jahr geöffnet, und das Programm lud alle Transaktionen, die im Konto vorgenommen wurden. Während unseres Tests war der Vorgang des Herunterladens von Transaktionen einfach und die abgerufenen Daten waren genau. Sie müssen das Programm mit Ihrer Broker-Kontonummer und Anmeldeinformationen angeben, damit es Ihre Daten herunterladen kann. Wie immer können Sie Ihre Transaktionen auch manuell eingeben. Neben Aktien, Obligationen, Investmentfonds und Exchange Traded Funds kann das Programm auch Immobilieninvestitionen, Optionen und nutzerdefinierte Wertpapiere abwickeln. Darüber hinaus können Sie Käufe, Verkäufe, Dividenden, Leerverkäufe, Margin-Transaktionen, Aktiensplits, Reinvestitionen, Zinsen, Provisionen und Anleiheprämien und Rabatte nachverfolgen. Nachdem Sie Ihre Portfolios erstellt haben (Sie können ein Portfolio mit unbegrenzten Positionen bestücken), werden sie auf der linken Seite aufgelistet. Wenn Sie auf ein einzelnes Portfolio klicken, werden alle relevanten Daten geladen. The current value, unrealized gain and loss, estimated income and last update date are presented at the top-left of the screen, and the year-to-date activity for the portfolio is provided underneath. There are also five separate tabs for data on the portfolio selected. The Portfolio Values tab shows your holdings along with the quantity owned, unit and total cost, market value, and gains and losses. The Income Received tab provides a breakdown of your income-generating investments along with their tax consequences. A listing of the securities sold during the current year is also provided. The Holdings Summary and Allocation Summary tabs provide useful information on your portfolio as a whole, presenting a breakdown of portfolio asset allocation and transaction history. In addition, holdings are all shown as a percent of your total portfolio. Portfolio values are not automatically updated. To update portfolio values, click on the Update Prices button at the top of the program, which updates figures using Yahoo Finance. Numerous reports are also provided by Investment Account Manager. Certain reports are ubiquitous among the top programs, and others are unique and worth noting. Investment Account Manager provides an upside-downside report that can also be charted. The upside-downside ratio is one of BetterInvestingrsquos classic measures of risk. It measures the ratio of a stockrsquos upside if things go ldquorightrdquo to its downside if things go ldquowrong. rdquo In essence, it measures risk against reward, providing an assessment of the risk/reward trade-off for investments in your portfolio. The program also provides a fund diversification characteristics report that shows a comprehensive dissection of each fund a user owns. The report provides asset class composition, stock composition, and sector and company size analyses. A bond maturity schedule is also provided, just as with Quicken Premier. For each report, you can specify the portfolio(s) and date range. For the performance reports, users can calculate value-weighted or time-weighted returns and view performance by asset class, sector and industry. The reports can also be saved in PDF format. The help section of Investment Account Manager was very useful, covering most areas of the program. Fund Manager 11 There are three versions of Fund Managermdashpersonal, professional and advisor. The personal version suits the needs of most individual investors, while investors who trade frequently may opt to go with professional. For the most part, the advisor version is for professional investors, such as financial advisors and broker/dealers and is priced accordingly. The personal version of the program targets individual investors and provides all the features that assist users in managing a personal portfolio, such as retrieving values using the Internet, providing a number of graphs and reports, and listing bond and income schedules. The professional version, targeted for traders, includes technical analysis tools, risk/reward scatter plots and real-time quotes. The advisor version includes a variety of client management features. There are also significant price differences associated with each version. The personal version costs 69, while the professional version is 295 and the advisor version is 1,295. The professional version was tested for this review, and it is the version covered in the remainder of this section. Fund Manager, like Investment Account Manager, is a pure investment management software program, with no personal finance capabilities. This program is not as intuitive as Investment Account Manager or Quicken Premier, but it offers some great reports and performance tools. There are a few ways to create a portfolio. Using the New Portfolio Wizard, which can be found in the File drop-down menu, is the easiest method. You have the option of downloading the positions and transactions directly from your brokerage firm by providing your account number and login information. In our test, we were able to download all transactions going back to when the brokerage account was created, one year ago. If you are uncomfortable with this, you may also export your transactions from your brokerage account to a compatible file and then import the transactions into the program. This method does not require users to provide login information and is more convenient than manually inputting all the data (though you can do so if you choose). Asset types are automatically assigned for important positions and transactions. Users can also manually change the asset type. There are 25 separate asset type choices provided by the program, and users can also specify their own. Make sure that each holding is labeled correctly before using the asset allocation reports. After importing or manually creating your portfolio, you can choose from a wide variety of graphs to display in the program. Highlight the portfolio you wish to display on the left-hand side of the program before selecting the graph. There are several graphs worth noting. Risk/reward scatter plots can be graphed for each investment, asset type, investment goal, symbol or portfolio. These scatter plots graph the time-weighted return against the standard deviation of monthly returns, enabling users to quickly identify items that are under-performing based on the volatility of the investment. A customizable technical analysis graph is also provided. The graph is divided into a top and a bottom section, and the user defines which technical indicator is displayed in each section. Indicators offered by Fund Manager include moving averages, Bollinger bands, MACD (moving average convergence-divergence) and relative strength index, among others. Fund Manager offers several reports that are useful to individual investors. Time-weighted returns can be calculated for specified time ranges as well as for individual securities and asset allocations. The distribution summary displays distributions paid for a time period and includes dividends, short - and long-term capital gains and foreign tax distributions. The program also provides a rebalance report that outlines the differences between your asset allocation and a target asset allocation. Bond maturity schedules are also provided. Since our last portfolio management software article, Fund Manager has undergone two major updates. Notably, the program now works with Windows 7. Also, the risk/reward scatter plots and monthly performance reports are new additions. A complete list of updates can be found at the Fund Manager website. Conclusion Overall, each of the three programs reviewed here provides users with excellent tools for tracking their investments. Two of the programs offer trial accounts, and we suggest making use of them. Hands-on experience is the only way to get a feel for a programrsquos ease of use, as well as the types of reports that it can generate. While Fund Manager and Investment Account Manager are true portfolio management software programs, Quicken Premier provides additional personal finance capabilities. This added dimension makes Quicken Premier worth considering. Unfortunately, Quicken Premier is the only program out of the three reviewed that does not offer a trial account. Discussion Edward from OR posted over 5 years ago: Like prior software comparative reviews, this is a helpful beginning yet is incomplete and for me software covered lacks critical features. 1) Grid indicates that IAM (v2) calculates both Value-Weighted IRR/Time-Weighted Returns but having downloaded trial and looked at manual it seems to only do Value Weighted. For me being able to evaluate performance on same portfolio using both gives better insight. 2) While all 3 compare performance to Benchmarks, this would be much more meaningful if it simultaneously calculated Sharpe ratio or other measure. If out performance of benchmark is not on a risk adjusted basis (similar to how Hulbert does things)then it really isnt apples to apples and true out performance. 3) Since most of my portfolios are in taxable account, Quicken is the only one that does after tax performance analysis. However while I use Quicken for checking acct. I do not trust it to keep features of portfolio module constant over time and have read elsewhere peoples frustrations with using Quicken as portfolio tracker. Years ago I used Captools and recall that while there was a steep learning curve it did both time and asset weighted rate of return, as well as simultaneously doing it for before and after taxes (with your own personal tax rates entered for ST and LT). Current software seem to lack important features. Joe from IL posted over 5 years ago: Thanks for your comments. IAM does in fact perform time-weighted return calculations. Page 385 of the users manual goes over the definition used. It can be found in the Portfolio Summary Report. I do agree that Sharpe ratio would be helpful when comparing performance because risk/volatility can be taken into account. Unfortunately, risk/volatility ratios such as Sharpe, Jensens Alpha and Treynor are beyond the scope of most portfolio management software. We will, however, keep an eye out. Quicken is better as a money management software. Portfolio tracking is just one of its areas. Captools was, and remains, a great program. Unfortunately, it is no longer being supported for individual investors and was replaced by a program significantly more expensive. Peter from TN posted over 5 years ago: It should be noted that the Quicken product for Mac is not Quicken Premier. The grid shows Quicken-2007 for Mac but in fact the current product is Quicken Essentials for Mac which does not do portfolio management. The old product Quicken 2007 did do portfolio management but is no longer offered and will not run on OS-X Lion. Leon from AZ posted over 5 years ago: I want my wife to learn Quickin Preimer 2011, but i have not been able to find any instruction books. Do you know of any Edward from OR posted over 5 years ago: Joe (article author) thx for comment. I think you missed the point of my original post. 1) The chart of features indicates that IAM calculates both types of rate of return (Asset Weighted, AND Time Weighted) however it only does Asset Weighted even though you, I believe incorrectly indicate that it does Time Weighted. For me, both calculations are helpful insights into the portfolio. Of course most people want to know how their portfolio has been doing and Asset Weighted IRR gives this taking in to consideration asset flows for the portfolio. 2) Time Weighted return ignores inflows and outflows and is typically used to evaluate the performance of a manager who it is assumed has not discretion over when there are inflows and outflows AND therefore should NOT be penalized/rewarded in their performance evaluation due to these changes in assets which might have been on a great/terrible time period for the market. Yet as an individual I am also interested in Time Weighted IRR because for example I wish to compare several of my portfolios each of which follows the advice of a different financial newsletter. Using Time Weighted IRR for this comparison is the best approach. In addition, by comparing the Time Weighted and Asset Weighted IRR for a single portfolio I can get a sense whether my inflows/outflows helped or hindered performance. If I am adding to portfolio periodically, but chose to only purchase non-money market positions when say both 50 and 200 day moving averages are exceeded, then I can evaluate this timing rule. 3) It has been a long while since I looked at the formula for the two calculations, but the Asset weighted IRR is more complicated, and I believe already contains all of the data needed to all for ignoring asset flows and calculating the Time Weighted IRR. If this is so, it surprises me that when I spoke to IAM tech support that they indicated that they only do the Asset Weighted IRR, have no plans to include the other calc, and that it is very rare that any of their customers have asked for that as a feature. Unfortunately based on the chart in this review I wasted a bunch of time down loading, trying, and reading parts of the manual before finding out that for my purposes it is very inadequate. Given that AAII gives Members a discount on IAM (and hence indirectly is endorsing it as a good choice I urge AAII to lobby for getting both calcs into the program). 4) To AAII, Id suggest future articles make it somewhat clearer how software rates regarding some of the different goals that a user might have: a) Track my portfolio quickly and easily with little manual input from my AND calculate its rate of return. b) Do above and compare performance to a benchmark c) to a benchmark that I can define e. g. a spliced benchmark using for example 40 SP500 20 MSCI and 40 5 year treasuries. d) Do above and calculate the Time Weighted return e) Do above and calculate return after certain tax assumptions or e) allow me to enter my estimated LT and ST cap gains tax rate as well as state tax rate for CG. Somewhere in this hierarchy Id also put calculate the Sharpe ratio. I have assumed that all software will do a good job at supporting one at tax preparation time with Schedule D. If one is investing in a taxable acct all that you can live on is your after tax return. If ones return does not beat an appropriate benchmark (and most people do not so a passive asset allocated index approach makes most sense). Even if one beats a benchmark then the question that Hulbert FInancial Digest raises appropriately is - is the excess return due to taking more risk than the index FWIW, for the time being rather than creating my own Excel spreadsheet, the portfolio tracker of Morningstar is fairly good on the features I need. Peter from TN posted over 5 years ago: Leon, there are many Quicken books offered for sale at Amazon. I have been using Quicken for many years. I dont remember if I ever had a manual. I think maybe the help and users guide included with the software may have been better in days gone by. Edward from OR posted over 5 years ago: In my 2nd post I incorrectly commented on Joes comment - IAM calculates only a Time Weighted IRR as he reported. Nonetheless, it only does the one type of IRR calc. Unfortunately AAII does not allow one to edit comments. Sorry for any confusion I may have caused, I believe the rest of my comments are accurate. David from HI posted over 5 years ago: I agree with Edward that the IRR calculations are of great interest. If there are corrections to be make from the original article, could we get an update Thanks. Saul from NY posted over 5 years ago: Although I dont recall a mention of this in the review, IAM handles options and related transactions very well. As far as I know, this is a feature that is not included in the other two programs reviewed. Option traders should try IAM for this feature alone. Edward from ON posted over 4 years ago: Do any of these programs deal with foreign exchange issues I hold stocks denominated in both CDN and US and the ability to handle differenrt currencies woudl be an important consideration. Ron from ON posted over 4 years ago: I have the same question as Edward. Can any of the portfolio management programs handle transactions, portfolios and reporting in more than one currency It should be possible to track transactions and/or portfolios in different currencies and then to automatically convert to a single user-selected currency using FX rates available on the internet and display consolidated reports. Jeffrey from VT posted over 4 years ago: Im back looking at reviews. I use Quicken 2010 and find its such a pain, so many transactions dont download properly and need manual attention. Ive got so many Placeholder Entries that it will take hours to clear them up. Anyone have experience with programs that do the downloads (from Scottrade and Vanguard) more easily William from VA posted over 4 years ago: As noted on Quickens site, unlike past versions, Mac users cannot use the current version of Quicken Premier for stocks and bonds unless you are running a Windows emulator - a pain. You should correct your table to reflect that. Brad from Singapore posted over 4 years ago: It looks like Captools is still the only one offering Multi-Currency Portfolio Management. Is that correct R Rhodes from TX posted over 4 years ago: Your own surveys show a dramatic increase in the use of Apple computers. I suggest in the future that Windows or MAc usability be noted right at the top of every comaprison study. It will save the MAc users valuable time. Ivan Hipschman from CA posted over 4 years ago: I have used both FundManager and a version of Investment Account Manager (actually Portfolio Manager 5, a clone of Investment Account Manager which was marketed by BetterInvesting). Having used both, I would like to give my opinion. I actually find FM easier to use than IAM. It has excellent documentation and help facilities. Both programs have excellent, personal suppport. IAM used email and FM has an online forum. Both responded quickly and helpfully, but the forum format is very helpful in making other users questions and the responses to them available. The major feature which makes FM more useful is its excellent graphic capabilities, which are totally absent from IAM and are not referenced in the review. The graphic capabilities I use include simple plots of investments showing close, high, low and volume for the day and can include dividends if desired moving averages allocation pie charts and stack charts, which show the change in allocation over time overlay, for comparison, of multiple investments with or without dividends portfolio value investment or portfolio gain investment cost - value investment cost - price, which includes a line showing my break even point for the investment on any date and a great many more graphs which some may find useful. All the appropriate graphs include symbols which show my purchases, sales and dividends for that security. The professional version, which I do not own, adds more sophisticated technical analysis graphs. It is also helpful that FM allows price data download from multiple sites, which is valuable if Yahoo is down or does not cover the securities you want information on. FMs reporting capabilities are also superior to IAM and include custom report capabilities using about 200 predefined columns which can be built into a custom report. The professional version, again which I do not own, reportedly allows creation of custom report columns using formulas of your own design. Mark from AZ posted over 4 years ago: I am a representative of Fund Manager. A few comments on our product: 1) Fund Manager supports multiple currencies in all versions of the product. You can track investments in up to 25 different currencies. There is a tutorial on this here: 2) Fund Manager supports calculating Sharpe Ratio and many other statistics in the Professional and Advisor versions. See the Custom report. 3) Fund Manager calculates both Time Weighted Returns (TWR) and Return on Investment (ROI) yields. The online documentation has a discussion of each, and the equations used here: 4) The reviews feature comparison table incorrectly states that Fund Manager doesnt support short positions. It does support short positions. For a FAQ on this topic, see: 5) The review also incorrectly states Fund Manager doesnt support bond premiums, discounts and amortization. It does support all these, and the Professional version has an amortization/accretion calculator. 6) The review summary has a note about our broker downloads maybe not being correct I dont believe this is true, nor is it mentioned in the review of our product. Bruce Stowe from WA posted over 3 years ago: Ive used IAM for a number of years - back to its PRK days. Over the past two years it has become increasingly buggy with frequent crashes, and in one instance randomly doubling my position in a single portfolio. I suspect that by the nature of the errors and time frame the program has not been properly upgraded to Windows 7. Upon query support has told me at various times that the program could not have made the errors that support does not know why these events happened, or that the problem is Norton. I have now had to remove and re-install IAM three times over the past 18-24 months. FM clearly has more flexability in user defined fields and reports - including IRR/ROI by objective that IAM does not offer. Further the file formats supported by FM for import/export are more useful. IAM is due for a good dusting and cleaning, and strong upgrade. IAMs current status is such that I would strongly encourage a good look at FM before investing the time and money to properly set-up you portfolios in either program Kevin Ryan from FL posted over 3 years ago: After reading all of these posts Im convinced that the best software is my lot history sheet and macro enabled work books that I have developed in excel. Id like to invest in something professionally developed but the pros and cons dont add up so Ill wait it out until theres an app for that Teck from Loading. posted over 3 years ago: i am a recent reader of the comments - and i need help from any user of IAM on constructing portfolios as opposed to ex-post portfolio reporting and performance analysis - and if anyone has used the IAMs data feed from QuoteMedia (any issues) does IAM do multi currency Jason from Hawaii posted over 2 years ago: I found Fund Manager 12.9 to be a very intuitive, powerful investment management program. It has that satisfying feel of wanting the program to do something, and then realizing on the next click, it exceeded your expectations. The discussion board is very help. The most difficult part is understanding and setting up the portfolio structure so it can sync with online sources shared sweep accounts work correctly. It took most of a Saturday to setup the software, consolidate six accounts and load 15 years of history. Time very well spent John from CA posted over 2 years ago: I have been using IAM since December, 2013, replacing the AWFUL Quicken Premier which I still use ONLY for downloading data from banks and credit cards. IAM handles data download fairly well for Schwab and Fidelity. But it requires manual input of new purchases from Vanguard. It clashes when using Trend Micro anti virus, which necessitates my turning the anti virus off BEFORE I can load IAM. Their tech support via phone is great. Will answer your QUESTION briefly. I subscribe to stockcharts for graphs. Basically IAM does what it suppose to do. I use it mainly to find out one of the many Preferred stock I may hold on cost. And it does that very quickly using their program, written in the FoxBsse language (a compiled version of old dBase). Quicken Premier asked numerous SILLY questions when you download, even asking you whether you want to use average cost or FIFO for a money market fund. Awful software in everyway. This is happens when Intuit has the monopoly. I can say the same on their awful Turbo Tax, gets more bossy (force you to go through interview. extremely rigid on the Form 8949, which is a must for any stock trading. John Kiang from CA posted over 2 years ago: Re: IAM, Investment Account Manager, the owner of IAM and I have worked together and isolated the bug. Many antivirus program such as the one I used, Trend Micro Platinum will DISALLOW software such as IAM to make changes (giving data info)your PC. After numerous phone calls to Trend Micro, we have finally make IAM exe file AND the FOLDER where IAM files reside as EXCEPTION. I can run IAM with my Trend Micro fully protected without crash. It now runs almost reliably without crash. On rare occasions with zillions of window internet connections (tabs) open, IAM may crash BUT I have never lost any data. I use Windows 7 with lots RAMS.
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